My Big Coin – Hiç Var Olmayan Kripto Parayla 6 Milyon Dolarlık Dolandırıcılık
Bir kripto para projesi düşünün; ne bir blockchain’i var, ne bir cüzdanı, ne de teknik bir altyapısı. Buna rağmen yatırımcılardan milyonlarca dolar toplayabiliyor. My Big Coin, bu tanıma birebir uyan ve SEC tarafından çökertilen en ilginç dolandırıcılık vakalarından biri olarak tarihe geçti
My Big Coin (MBC), 2014 yılında John Michael Caldwell ve ortakları tarafından kuruldu. Projenin ismi itibarıyla Bitcoin'e benzerliği tesadüf değildi. “Kendi kripto paranız, kendi bankanız olun!” sloganıyla yatırımcılara sunulan bu proje, başlangıçta küçük çaplı bir ICO olarak görünüyordu.
İlginizi Çekebilir: Harvest Finance – DeFi Saldırısı ve Topluluk Tepkisi
Ancak kısa sürede medyatik ve agresif pazarlama kampanyalarıyla dikkat çekmeye başladı. Caldwell, MBC’nin tıpkı Bitcoin gibi bir blok zinciri ağına sahip olduğunu, Visa ile işbirliği yaptığını, hatta altın rezervleriyle desteklendiğini iddia ediyordu. Web sitesinde lüks görseller, sahte ortaklık logoları ve yatırımcı referanslarıyla süslenmiş içerikler yer alıyordu.
Aslında ortada ne blockchain vardı, ne de teknik bir altyapı. Token’lar sadece bir veritabanı girdisiydi. Fonlar ise doğrudan Caldwell’in ve yakınlarının kişisel banka hesaplarına aktarılıyordu. Proje 2014 ile 2017 arasında yaklaşık 6 milyon dolar topladı.
Yatırımcıların şüphelenmeye başlaması uzun sürmedi. Token’lar hiçbir borsada listelenmedi, gönderim yapılamıyor, cüzdanlar desteklenmiyor, fiyat değişimi yalnızca sitenin arayüzünde gösteriliyordu. Bütün değer “arka uçta” manipüle ediliyordu.
2018'de ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), My Big Coin hakkında kapsamlı bir soruşturma başlattı. Ve bir ilki gerçekleştirdi: SEC, MBC'yi kripto para olarak değil, tamamen “kurgu” olarak değerlendirdi. Bu, “hiç var olmamış bir kripto para birimi”nin yasal sürece konu olduğu ilk olaydı.
Davanın kilit noktalarından biri, MBC’nin yatırımcılara sanki mevcut bir varlıkmış gibi sunulmasıydı. SEC’in argümanı şuydu: Eğer yatırımcılar bir ürüne yalnızca kâr beklentisiyle ve bir başkasının çabası sayesinde güvenip para yatırıyorsa — bu bir menkul kıymettir. Bu bağlamda My Big Coin, Howey Testi'ne göre dolandırıcılık kapsamına alındı.
Mahkeme, John Caldwell ve ortaklarının bilinçli olarak yatırımcıları yanılttığını tespit etti. Caldwell, yatırımcı fonlarıyla lüks arabalar, yatlar, mücevherler satın almıştı. Hiçbir fon ürün geliştirmeye gitmemişti çünkü ortada geliştirecek bir ürün bile yoktu.
Sonuç olarak, MBC kurucuları dolandırıcılık, kara para aklama ve yatırımcıyı yanıltma suçlarından cezalandırıldı. SEC, yatırımcıların zararını tazmin etmek için fonların kalan kısmına el koydu. Ancak çoğu yatırımcı paralarını asla geri alamadı.
Bu dava, ABD’deki ilk “hayali kripto” davası olarak tarihe geçti. My Big Coin olayı, kripto dünyasının en az teknik hack’ler kadar “dijital hayallerle” de tehlikeli olabileceğini gösterdi. Ve bir kez daha, yatırım yapmadan önce araştırma yapmanın önemini hatırlattı.